Уже чуть более года ЦБ ведет своего рода крестовый поход против онлайн-казино. Судя по тому, что большинство разрешенных способов траты денег на азартные игры перекрыты или стали требовать больших усилий для россиян, он удался.
Вместе с тем, спрос граждан на развлечения и деньги в их карманах не исчезли, поэтому продолжают появляться новые схемы.
В 2021 год российская банковская система входила, наблюдая за тем, как ЦБ начал необычный крестовый поход. В его рамках 1 декабря 2020 года были отозваны лицензии у банков «Финтех» и «Онего». Это было сделано на основании проведения «непрозрачных операций в пользу нелегальных онлайн-казино, букмекерских контор и тотализаторов». И это было лишь началом, потому с той поры банковский рынок сократился на 36 банков по причине наличия признаков отмывания доходов, полученных преступным путем, а также финансирования терроризма. Минимум восемь организаций, среди которых НКО «Премиум» и оператора TelePay, лишились лицензий по причине применения крайних мер, а это проведение расчетов в пользу нелегальных онлайн-казино и букмекерских контор.
Тотальной «зачистке» подверглись даже организации, стратегически причастные к рынку, но по факту поработать в нем не успевшие. В результате как мелкие, так и крупные игроки вышли из системной поддержки серой индустрии.
Несмотря на пандемию и кризис, любители казино не исчезли, а деньги их нашли путь до адресата, хоть и оказалось это несколько сложнее, поскольку усложнились и схемы. Часть финансовых потоков перешла в банки Казахстана и Украины. Кстати, выделился украинский банк «Конкорд», который видимо в результате попыток забрать часть игорного рынка, оказался втянут в скандал с американскими санкциями по криптовалютам и публичные расследования в России о причастности банка к отмыванию средств наркотрафика. Вероятно, это оказалось одной из причин того, что в итоге был перекрыт денежный поток через банк стран СНГ из России в нелегальные зарубежные казино. Закончить с этим удалось ЦБ, местным регуляторам и международным платежным системам.
В то же время способы проиграть деньги в онлайн-рулетку не исчезли: в передел рынка включились неподконтрольные напрямую ЦБ системы платежей card2card. Осенью набравший разгон регулятор выпустил рекомендации по борьбе с дропперами и значительно задавил и этот канал.
Получается, что ограничения усилились, но не до конца понятно, куда переместились средства любителей азартных игр. Портал «Рейтинг букмекеров» сообщает: доля нелегального сегмента игорного бизнеса за год уменьшилась до 15%. Снизились и объемы серого сектора - примерно на четверть. Но в сети продолжает мелькать реклама, а значит, организаторы нашли обходные пути. Возможно, теперь совершаются платежи в криптовалюте. Хотя крупные криптоплощадки следят за своей репутацией и отсекают замеченные в связях с казино криптообменники, но поймать всех все равно очень сложно. В связи с этим, возможно, грядет новый расцвет игорного бизнеса и новый ответ ЦБ.
Источник -